中泰证券：予中国财险买入评级 车险业务表现亮眼

中泰证券发布研究报告称，中泰证券予（02328）“买入”评级，予中眼将2022年净利润预测同比上调25.8%至281.3亿元，国财目前PB估值仅0.6倍，险买险业现亮继续推荐。入评总体看，中泰证券集团22H1业绩超市场预期，予中眼承保利润增长强劲，国财投资端总体稳健；往后看，险买险业现亮车险综改后竞争格局逐步改善，入评非车业务仍有较大发展空间，中泰证券作为财险龙头，予中眼在渠道、国财服务、险买险业现亮定价方面综合优势显著。入评

报告中称，公司车险业务方面：综改影响出清、疫情下出险率下降、汽车销量回升、以及家用车业务占比提升，车险业务表现亮眼。22H1车险承保利润56.9亿元（同比+44.9%），量价齐升。同时由于上半年出险率下降，出于审慎保守多提未决赔款准备金，未决赔款准备金净额当期增加值/已赚保费比例提升至71.5%。

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